Kazanç çağrısı: Visa güçlü 3. çeyrek sonuçları açıkladı, EPS %12 arttı, gözler yapay zeka büyümesinde

Visa Inc. (V), 2024 mali yılının üçüncü çeyreği için güçlü mali sonuçlar bildirdi. 8,9 milyar dolar net gelir elde eden Visa, bir önceki yıla göre %10’luk bir artış kaydetti. Şirketin hisse başına kazancı (EPS) da %12 oranında arttı. Visa’nın ödeme hacmi, ABD ödeme hacmi %5 ve uluslararası ödeme hacmi %10 artarken, küresel olarak %7’lik bir büyüme kaydetti.

Stratejik ortaklıklar ve yapay zeka (AI) gibi teknolojilere odaklanma, şirketin performansını artıran temel faktörler oldu. Bir mahkemenin ihtiyati tedbir sınıfına yönelik bir uzlaşmayı reddetmesiyle yasal bir gerilemeyle karşı karşıya kalmasına rağmen Visa, özellikle tüketici ödemeleri, yeni akışlar ve katma değerli hizmetlerde gelecekteki büyüme fırsatları konusunda iyimserliğini koruyor.

Önemli Çıkarımlar

• Visa, 2024 mali yılının 3. çeyreğinde bir önceki yılın aynı dönemine kıyasla net gelirde %10 ve EPS’de %12 artış bildirdi.
• Ödeme hacmi, ABD ve uluslararası ödemelerde sırasıyla %5 ve %10 artışla küresel olarak %7 büyüdü.
• Visa Direct işlemleri %41 artarak 2,6 milyara ulaştı ve yeni akış gelirleri bir önceki yıla göre %18 arttı.
• Şirket birçok stratejik ortaklığını yeniledi ve genişletti ve katma değerli hizmetlerini geliştirmeye odaklandı.
• Visa, ödeme ekosistemini iyileştirmek, dolandırıcılığı azaltmak ve satışları artırmak için yapay zekaya yatırım yapıyor.
• Şirket, 4. çeyrek için düşük çift haneli gelir artışı ve tutarlı ödeme hacimleri beklerken, sınır ötesi işlemlerde hafif bir düşüş bekliyor.

Şirket Görünümü

• Visa, 4. çeyrek ve tüm yıl için düşük çift haneli düzeltilmiş net gelir büyümesi öngörüyor.
• Düzeltilmiş EPS büyümesinin 4. çeyrek için düşük çift haneli rakamların üst sınırında ve tüm yıl için düşük onlu rakamlarda olması bekleniyor.
• Şirket, ödeme hacminin ve işlenen işlemlerin 3. çeyreğe benzer bir oranda büyümesini bekliyor.
• Düzeltilmiş işletme giderlerinin yüksek tek haneli rakamlarda artması beklenirken, teşviklerin 4. çeyrekte en düşük büyüme oranına sahip olması öngörülüyor.
• Visa, kabul genişlemesi, e-ticaret ve ürün inovasyonuna odaklanarak 20 trilyon dolarlık küresel tüketici ödemeleri fırsatından yararlanmayı hedefliyor.

Önemli Ayı Gelişmeleri

• Bir mahkeme, ihtiyati tedbir sınıfının uzlaşmasını reddederek Visa’nın alternatif bir çözüm aramasını gerektirdi.
• Şirket bunu tüketici stresinin bir göstergesi olarak görmese de, son zamanlarda kredi büyümesinde bankamatiklere kıyasla bir yavaşlama oldu.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Visa Direct ve yeni akışlar, Visa Direct işlemlerinde %41’lik bir artışla güçlü bir büyüme göstermeye devam etmektedir.
• Şirketin kart avantajları, kabul çözümleri ve risk ve kimlik çözümleri gibi katma değerli hizmetleri iyi performans göstermekte ve istikrarlı bir büyüme sağlamaktadır.

Kaçırılanlar

• Güçlü genel performansa rağmen, Visa kredi büyümesinde bir yavaşlama olduğunu kabul etti ve potansiyel eğilimleri izliyor.

Soru-Cevapta Öne Çıkanlar

• Visa yöneticileri, 2023 mali yılındaki yüksek yenileme hacminin 2024 mali yılındaki teşvikleri etkilediğini, ancak bir önceki yılın yüksek teşviklerinin bindirilmesi nedeniyle 4. çeyrekte bir fayda beklediklerini belirttiler.
• Katma değerli hizmetlerin döngüselliği ve değer fiyatlandırmasının yanı sıra dava ve ayni değer teşviklerinin ekosistem üzerindeki etkisine de değindiler.
• Şirket, özellikle Visa Direct ve ticari iş olmak üzere yeni akışlarda büyümeyi sürdürme konusunda iyimser.
• Visa’nın yapay zekaya yaptığı yatırımların ödeme ekosistemi genelinde verimliliği artırması, satışları yükseltmesi ve dolandırıcılığı azaltması bekleniyor.

InvestingPro İçgörüleri

Visa Inc. (V), temettü artırma konusundaki etkileyici geçmişinin de gösterdiği gibi, sağlam finansal sağlığını ve hissedar değerine olan bağlılığını göstermeye devam ediyor. InvestingPro Tips‘e göre Visa, temettülerini 16 yıl üst üste artırarak hissedarlarına güçlü ve tutarlı bir getiri sağladı. Temettü büyümesine olan bu bağlılık, sermaye değer kazanımının yanı sıra istikrarlı gelir arayan yatırımcılar için özellikle dikkat çekicidir.

Değerleme açısından Visa, yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla yüksek bir F/K oranıyla işlem görmektedir ve bu da piyasanın şirketin gelecekteki performansı için yüksek beklentilere sahip olduğuna işaret etmektedir. F/K oranı 29,61 ve 2024’ün 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 28,05 ile yatırımcılar, şirketin Finansal Hizmetler sektöründeki lider konumunu ve sürekli kazanç artışı potansiyelini fiyatlıyor olabilir.

InvestingPro Veri ölçümleri ayrıca, Visa’nın gelir büyümesinin sağlam kaldığını ve 2Ç 2024 itibarıyla son on iki ayda %10,19 artış gösterdiğini ortaya koyuyor. Bu, şirketin makalede 2024 mali yılının 3. çeyreği için bildirdiği net gelirdeki %10’luk artışla uyumludur ve gelir ivmesini koruma yeteneğini göstermektedir. Ayrıca, şirketin brüt kâr marjı %97,81 gibi etkileyici bir oranda seyrederek operasyonel verimliliğinin ve satışları etkili bir şekilde kâra dönüştürme becerisinin altını çiziyor.

Yatırımcılar, Visa’nın düşük fiyat oynaklığı ve bu yıl kârlılık öngörüsü gibi daha ayrıntılı analiz ve ek InvestingPro İpuçları için https://www.investing.com/pro/V adresini inceleyebilirler. Şu anda Visa’nın finansal ve piyasa performansına ilişkin daha derin bilgiler sağlayan 9 ipucu daha mevcut. Bu değerli bilgilere erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirimden yararlanabilirsiniz.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.